一次性存10万银行会查吗一次性存20万银行会查吗 _生活百科

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随着我国预防和打击洗钱活动的力度越来越强，中国人民银行对大额的现金、银行账户等业务的监管也越来越严格，有的朋友担心大额存款会被查而带来很多麻烦，到底一次性向银行存款（如20万元），会不会被查呢？
一、一次性向银行存款超过5万元人民币属于大额交易早在2017年，我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确规定：当日单笔或者累计交易≥ 5万元人民币、外币等值≥ 1万美元的现金缴存属于大额交易。
由此可见，个人一次性向银行存款20万元，已经达到了大额交易的标准。
二、存款超5万元，银行要做好客户的尽职调查，询问并登记资金来源2022年1月，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中规定：
自2022年3月1日起，个人到银行当日单笔或者累计交易超过5万元或者1万美金以上的存取业务，银行需要核实存款人身份，询问存款人资金来源/用途，并做好登记。
由此可见，个人一次性向银行存款20万元，银行会核实存款人身份，询问并登记存款人的资金来源。
三、对于大额交易，银行需要上报中国反洗钱监测分析中心若大额交易是正常的，存款人不会被查；若是可疑的话，存款人很有可能会被查。
我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确规定：对于大额交易，银行要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
由此可见：
（1）对于所有的大额交易，银行需要向中国反洗钱监测分析中心上报。
（2）对于可疑交易，银行还将形成可疑报告上报，若引起反洗钱监测分析中心的关注，存款人就需要配合调查。
总结
【一次性存10万银行会查吗一次性存20万银行会查吗】个人一次性到银行存款20万元属于大额交易，会上报反洗钱监测分析中心，但是我们也不要担心，只要存款来源合法合理，就不怕被查；如果存款来源不合法，又被银行发行了蛛丝马迹的话，就很有可能被调查。

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